Abstract:
Los productos de captación son la principal fuente de financiamiento de las
instituciones. Los depósitos y certificados de depósito a plazo, además del consecuente
pago de intereses a los y las depositantes son una labor fundamental para el giro del
negocio. Sin embargo, también son una de las actividades más sensibles del entorno
financiero; por este motivo el control de licitud de fondos, o una debida diligencia,
se convierten en mecanismos esenciales que las entidades financieras deben tener
en cuenta a la hora de captar capitales, todo esto orientado a procurar un portafolio
saludable de clientes/socios y a precautelar la seguridad y los intereses de la entidad
financiera. Por esta razón, los temas presentados a continuación son extremadamente
relevantes en un plan de formación académica de los y las estudiantes.
